働く世代に豊かさを。
WealthNaviは、
テクノロジーの力で、
世界水準の資産運用を
全自動化しました。
誰もが気軽に資産作りを
はじめられるよう、
サポートいたします。
広島ではココだけ！！
WealthNaviの
はじめ方・使い方セミナー
随時開催中！！
「契約資産状況（最新版）
（2024年3月末現在）
『ラップ業務』『投資一任業』」
を基にネット専業業者を比較
ウエルスアドバイザー社調べ（2024年6月時点）
世界の富裕層・
機関投資家レベルの運用
世界の富裕層が利用する
金融アルゴリズムで、
完全に中立な立場から、
国際分散投資を行います。
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世界水準の
金融アルゴリズム
ノーベル賞を受賞したハリーマーコピッツ氏の「ポートフォリオ理論」などに基づく資産運用です。
※WealthNaviの資産運用 アルゴリズム（White Paper） -
国際分散投資
約50カ国、12,000社以上に国際分散投資を行うことで、世界経済の成長率を上回るリターンを目指します。為替ヘッジは行いません。
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フェアな銘柄選定
資産運用会社からの手数料や広告料を一切受け取っておりません。中立的な立場で最良の投資対象銘柄を選定します。
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ポートフォリオ自動構築
お客様に合った最適ポートフォリオを自動的に構築・維持します。
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自動積立
定期的に定額の積立投資を自動で行います。追加手数料はかかりません。
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自動発注
お客様は指定口座に入金するだけ。ロボアドバイザーが自動でニューヨーク証券取引所にETFを発注します。
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自動再投資
ETFの分配金の再投資もロボアドバイザーが自動で行います。
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自動リバランス
お客様それぞれのボートフォリオを継続的にモニタリング。最適な配分になるよう自動でリバランスします。
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自動税金最適化(DeTAX)
分配金や譲渡益から生じる税負担が一定額を超えた場合、含み損を実現することで、翌年以降に繰り延べます。※
※ 自動税金最適化 (DeTAX) の適用には条件があり、必ず税を繰り延べることを保証するものではありません。
手数料は
預かり資産の
「1%（税込1.1%）」※
WealthNaviがお客様から
受け取る手数料は、
預かり資産の
1%（現金部分を除く、年率・税込1.1%）※のみ。
そのほかのサービスはすべて
「無料」でご利用いただけます。
※3000万円を超える部分は0.5％（現金部分を除く、年率・税込0.55%）となります。
新NISAをご利用の場合、つみたて投資枠での預かり資産の手数料はゼロ、成長投資枠での預かり資産の手数料はリスク許容度に応じて年率0.7～1％（税込0.77～1.1％）、新NISA口座全体での預かり資産の手数料は年率最大1%（税込1.1%）になります。
| 手数料 | 預かり資産3000万円まで | 年率1.0%（税込1.1%） |
|---|---|---|
| 3000万円を超える部分 | 年率0.5%（税込0.55%） | |
| 入金 | クイック入金 | 無料 |
| 自動積立 | 無料 | |
| 金融機関振込 | お客様負担※ | |
| 出金 | 出金手数料 | 無料 |
| 取引 | 売買手数料 | 無料 |
| 売買手数料 | 無料 | |
| 為替手数料 | 無料 | |
| 為替スプレッド | 無料 | |
| リバランス | 無料 | |
| 口座開設 | 無料 |
※ 振込元金融機関の手数料がかかります。
安心して
ご利用いただくため、
お客様の資産を
守る仕組みを整えています
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2段階認証による
アカウントの保護ログインIDとパスワードに加えて、ログインごとにスマートフォンの認証アプリで生成された「6桁のコード」を用いて認証を行うことによって、第三者による不正ログインのリスクを低減させる機能を提供しています。
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すべての情報や通信を
暗号化すべての通信に256bit SSL通信方式を採用。お客様の個人情報・口座情報・入出金などはすべて、データを暗号化し、セキュリティ体制をしっかり整えたうえで保存しています。
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分散管理・投資者保護基金
による資産の保全お客様の全資産は、当社が保有する資産と明確に区分して分別管理することにより、万が一当社が破綻しても確実に保護されます。さらに、破綻したときに分別管理に不備があった場合でも、返還できないお客様の資産について日本投資者保護基金が1000万円まで補償します。
世界約1万2000銘柄に
分散投資
WealthNaviは、厳選されたETFを通じ 、世界約50カ国1万2000銘柄に分散投資します。その中には、世界を代表する会社の株式も入っています。長い目で投資を続けることで、世界経済の成長率を上回るリターンを得ることを目指します。
（2015年、IMF）
WealthNaviの運用実績
サービス開始後のパフォーマンス
(2016年1月19日～2024年7月末)
モデルケースはWealthNaviのサービスを開始した当初（2016年1月19日）に100万円、その翌月から毎月3万円ずつ積み立てながら投資した場合のものです。
なおWealthNaviは、お客様のリスク許容度に応じてローリスク・ローリターンの「リスク許容度1」から、ハイリスク・ハイリターンの「リスク許容度5」まで5通りの最適なポートフォリオを提供しており、パフォーマンスはリスク許容度によって異なります。（※）
| リスク許容度 | 累積元本額（円） | 資産評価額（円） | リターン |
| 1 | 406万 | 633万 | 約1.5倍 |
| 2 | 406万 | 705万 | 約1.7倍 |
| 3 | 406万 | 762万 | 約1.8倍 |
| 4 | 406万 | 816万 | 約2.0倍 |
| 5 | 406万 | 828万 | 約2.0倍 |
※ 当該実績は過去のものであり、将来の運用成果等を保証するものではありません。
グラフ、本文で表示している割合は年率ではありません。資産評価額／累積元本額－１で計算しています。
【前提条件】
▼サービス開始当初（2016年1月19日）からWealthNaviの各リスク許容度の推奨ポートフォリオに投資していた場合のパフォーマンス
・サービス開始当初（2016年1月19日）に初回投資100万円、その後は毎月3万円を積立投資
・半年ごとにリバランス実施
・手数料控除後
・手数料は現金部分を除く預り資産に対して年率1％（税込1.1%、ただし消費税率は時期により適用される税率を適用）
・分配金やリバランス時の譲渡益にかかる税金は考慮していない
・ETFの分配金は権利落ち日に再投資
・Refinitivのデータに基づきWealthNaviにて作成
口座開設から
運用スタートまで
- 口座開設の申し込み
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メールアドレスの登録や本人確認書類の提出などの手続きは、すべてオンラインで完結します。
※申し込みの際は【「運転免許証」＋「通知カード」】または「マイナンバーカード（個人番号カード）」、「メールアドレス」、「銀行の口座番号」が必要になります。「運転免許証」の代わりに「パスポート」、「通知カード」の代わりに「マイナンバー（個人番号）が記載された住民票の写し」を利用することも可能です。
- ご入金で資産運用がスタート
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口座開設の審査後、ご登録いただいた住所に簡易書留をお送りします。
1万円以上のご入金で、資産運用がスタート！ファイナンシャルプランナーが対面でもサポート。
WealthNaviの口座開設後、これからの資産運用に関するご相談をＩＦＡが無料で承ります。
広島ファイナンシャルプランニング株式会社はウェルスナビ株式会社を所属金融商品取引業者とする金融商品仲介業者です。
※当社経由での口座開設を行っていただいた方限定で、対面でご相談を承ります。商号等：広島ファイナンシャルプランニング株式会社
金融商品仲介業者 中国財務局長（金仲）第20号
所属金融商品取引業者
株式会社ＳＢＩ証券 関東財務局長（金商）第44号
加入協会 / 日本証券業協会 一般社団法人金融先物取引業協会 一般社団法人第二種金融商品取引業協会
ウェルスナビ株式会社 関東財務局長（金商）第2884号
加入協会 / 日本証券業協会 一般社団法人日本投資顧問業協会
当社は、所属金融商品取引業者の代理権は有しておりません。また、金融商品仲介業務に関し、お客様から直接、金銭や有価証券のお預かりをすることはありません。
所属金融商品取引業者が二者以上である場合、どの金融商品取引業者がお客様の取引の相手方となるかお知らせします。
所属金融商品取引業者が二者以上である場合で、お客様が行おうとする取引について、所属金融商品取引業者間で支払う手数料が相違する場合は、その説明を行います。ウェルスナビ社が提供する一連のサービスによりお客様からもらい受ける手数料は、預かり資産に対し最大1%（現金部分を除く、年率・税込1.1%）です。
また、各商品等には価格の変動等による損失を生じるおそれがあります。各商品等へのご投資にかかる手数料等およびリスクについては、当該商品等の契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解ください。